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금융정보분석원과 금융감독원은 20일 은행 및 보험·증권사 등의 준법감시인들과 간담회를 열고 이같은 내용을 논의했다.
내부통제 강화 방안으로 우선 금융사들의 업무평가시 보고 건수를 기준으로 했던 가점제를 폐지하고 내부 모니터링 체계 점검을 더 키우기로 했다. 금융사들의 의심거래 보고는 2012년 290건에서 작년 703건으로 급증했지만 질적인 충실도는 미흡해 심사분석 업무에 오히려 지장을 초래한다는 우려가 제기돼 왔다.
고(高)위험 분야 점검을 강화해 검사 효율성도 높인다. 2014년부터 구축해온 은행·증권 등 권역별 자금세탁 위험평가시스템을 활용해 집중 점검하겠다는 방침이다. 또 권역 공통으로 적용할 제재기준을 제정하고 금전제재, 시정명령 등 관련 조치도 확대한다.
위험성이 낮은 고객을 대상으로 한 업무는 처리절차를 간소화시킬 계획이다. 실제소유자 확인 관련 유권해석 사례집을 작성, 배포해 현장의 업무 효율성도 높인다. 민간자격제도 등을 도입해 전문가 육성기반도 마련한다.
금감원은 금융기관들의 위험기반 자금세탁방지체계 구축 및 운영 현황에 대한 검사 및 점검을 강화할 계획이다. 특히 금융기관의 의심거래보고 및 고액현금 거래보고의 적정성 점검에 초점을 맞추기로 했다. 금융사들의 해외점포 관리·감독 실태도 지속적으로 모니터링할 방침이다.
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