Á¤ºÎÀÇ °¡»óÅëÈ ´ëÃ¥ÀÇ ÃÊÁ¡Àº Áú¼ÀÖ´Â °ÅÇ° »©±â¿¡ ¸ÂÃçÁ® ÀÖ´Ù. ±èµ¿¿¬ °æÁ¦ºÎÃѸ®°¡ ¾ð±ÞÇÑ ´ë·Î ¡°°¡»óÅëÈ °Å·¡»çÀÌÆ® Æó¼âµµ »ì¾ÆÀÖ´Â ¿É¼Ç¡±ÀÌÁö¸¸ ±× Ä«µå°¡ Çö½ÇȵÉÁö ¾ÆÁ÷ È®Á¤µÇÁö ¾Ê¾Ò°í Çö½Çȵȴ٠Çصµ ½Ã°£ÀÌ °É¸®±â ¶§¹®¿¡ ±¤Ç³ ¼öÁØÀ¸·Î Ä¡´ÞÀº Åõ±âºÎÅÍ ÁøÁ¤½ÃÅ°°Ú´Ù´Â °ÍÀÌ´Ù.
ÇÏÁö¸¸ Çö½ÇÀûÀ¸·Î Á¤ºÎ°¡ ²¨³¾ ¼ö ÀÖ´Â ¼ö´ÜÀÌ ¸¶¶¥Ä¡ ¾Ê´Ù. Á¤ºÎ ´ç±¹ÀÚµéÀÇ ¡®°µµ³ôÀº ±¸µÎ °³ÀÔ¡¯ÀÌ Áö¼ÓµÅ¿Â °Íµµ ÀÌ ¶§¹®ÀÌ´Ù.
¡ÞÁ¤ºÎ°¡ ¾µ ¼ö ÀÖ´Â Çö½ÇÀû ´ëÃ¥ ¡®Àڱݼ¼Å¹¹æÁö¡¯= Á¤ºÎ°¡ ±×³ª¸¶ Çö½ÇÀûÀ¸·Î ´ëÃ¥À» ¾µ ¼ö ÀÖ´Â Åë·Î´Â ¡®ÀºÇ࡯ÀÌ´Ù. °¡»óÅëÈ °Å·¡ÀÚµéÀÌ Çö±ÝÀ» µé°í ´ë¸é°Å·¡¸¦ ÇÏÁö ¾Ê´Â ÇÑ ÀºÇàÀ» ÅëÇØ ÀÚ±ÝÀ» ¿òÁ÷ÀÏ ¼ö¹Û¿¡ ¾ø±â ¶§¹®ÀÌ´Ù.
ÀºÇàÀÌ ´ëÃ¥ÀÇ Åë·Î¶ó¸é ¼ö´ÜÀº ¡®Àڱݼ¼Å¹¹æÁö¡¯´Ù. ±ÝÀ¶´ç±¹ÀÌ Áö³ 8ÀϺÎÅÍ °¡»óÅëÈ °Å·¡»çÀÌÆ® ¿î¿µ¾÷ü¿Í °Å·¡°¡ ¸¹Àº 6°³ ÀºÇàÀÇ Àڱݼ¼Å¹¹æÁöÀǹ« ÀÌÇà ½ÇŸ¦ ÀÏÁ¦ Á¡°ËÇÑ ÀÌÀ¯´Ù. ÀºÇà¿¡ ºÎ°úµÈ Àڱݼ¼Å¹¹æÁöÀǹ«¸¦ Áö·¿´ë·Î »ï¾Æ °¡»óÅëÈ °Å·¡¿¡ ¸ô¸®°í ÀÖ´Â µ·ÀÇ È帧À» ÁÙÀ̰ųª ÅëÁ¦ÇÏ·Á´Â Àǵµ´Ù.
±ÝÀ¶´ç±¹Àº Àڱݼ¼Å¹¹æÁö ¾÷¹«¸¦ ´ã´çÇÏ´Â ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿ø(FIU)°ú ±ÝÀ¶°¨µ¶¿øÀ» ÅõÀÔÇØ ÀºÇàµéÀÌ °¡»óÅëÈ °Å·¡»çÀÌÆ® ¿î¿µ¾÷ü¿¡ ÀÇÇÑ Àڱݼ¼Å¹ À§ÇèÀ» Æò°¡ÇÏ°í ½Ç»ç¸¦ ½Ç½ÃÇß´ÂÁö, °¡»óÅëÈ °Å·¡»çÀÌÆ® ¿î¿µ¾÷ü ½Äº° ÀýÂ÷¸¦ ¸¶·ÃÇÏ°í ÀÚ±ÝÃâó ¹× ÀÌ¿ëÀÚ Á¤º¸ È®ÀÎ µî °í°´È®ÀÎ Àǹ«¸¦ ´Ù Çß´ÂÁö, Àǽɰŷ¡ º¸°í¸¦ Ãæ½ÇÈ÷ Çß´ÂÁö µîÀ» ÁýÁß Á¡°ËÇß´Ù.
±ÝÀ¶´ç±¹ °ü°èÀÚ´Â ¡°Àڱݼ¼Å¹¹æÁö Àǹ«¸¦ °ÈÇÏ¸é ºÒ¹ýÀûÀÎ ÀÚ±ÝÀ» ¾î´À Á¤µµ °É·¯³¾ ¼ö ÀÖ°í °¡»óÅëÈ ÅõÀÚ¸¦ À§ÇÑ °èÁ °³¼³ÀÌ ¾î·Á¿öÁú ¼ö¹Û¿¡ ¾ø´Ù¡±°í ¸»Çß´Ù.
ƯÈ÷ °¡»óÅëÈ °Å·¡¿Í °ü·ÃµÈ ¹ýÀΡ¤°³ÀΰèÁ¿¡ ´ëÇÑ °í°´È®ÀÎÀ» Åë»óÀûÀÎ ¼öÁØÀÎ CDD(Customer Due Diligence)¿¡¼ ¡®°ÈµÈ °í°´È®ÀÎ(EDD, Enhanced Due Diligence)¡¯·Î °ÈÇÏ¸é °í°´µéÀº °Å·¡¸ñÀû°ú ÀÚ±ÝÃâó±îÁö ÀºÇà¿¡ Á¦°øÇØ¾ß ÇÑ´Ù. ºÒ¹ýÀûÀÎ ¸ñÀûÀ¸·Î °¡»óÅëȸ¦ È°¿ëÇϱⰡ ±×¸¸Å ¾î·Á¿öÁø´Ù.
°Ô´Ù°¡ ÀºÇà³¢¸® °¡»óÅëÈ °Å·¡»çÀÌÆ®¿Í °ü·ÃµÈ ¹ýÀΰèÁ Á¤º¸µµ °øÀ¯ÇÒ ¹æħÀÌ¾î¼ Àڱݼ¼Å¹ÀÌ ÀǽɵǴ °¡»óÅëÈ °Å·¡»çÀÌÆ® ¿î¿µ¾÷üµéÀº »ç½Ç»ó ÀºÇà °Å·¡°¡ ¸ðµÎ ¸·È÷°Ô µÈ´Ù.
¡Þ°¡»óÅëÈ °Å·¡½Ç¸íÁ¦ 30ÀÏ °¡µ¿= °¡»óÅëÈ °Å·¡½Ç¸íÁ¦´Â ¿¹Á¤´ë·Î ÀÌ´Þ ÁßÀ¸·Î ½Ç½ÃµÈ´Ù. NH³óÇùÀºÇàÀÌ 30ÀÏ µµÀÔÀ» ¸ñÇ¥·Î ÇÏ°í ÀÖ´Â °¡Àºµ¥ ´Ù¸¥ ÀºÇàµéµµ ºñ½ÁÇÑ ½Ã±â¿¡ ½ÃÀÛÇÒ °ÍÀ¸·Î º¸ÀδÙ. °Å·¡½Ç¸íÁ¦°¡ ½ÃÀÛµÇ¸é ±×µ¿¾È Áߴܵƴø °¡»óÅëÈ °Å·¡¸¦ À§ÇÑ °¡»ó°èÁ ½Å±Ô ¹ß±ÞÀÌ °¡´ÉÇØÁø´Ù.
°Å·¡½Ç¸íÁ¦°¡ ½ÃÇàµÈ´Ù°í Çؼ ÀºÇàµéÀÌ ±âÁ¸¿¡ °Å·¡ÇÏ´ø °¡»óÅëÈ °Å·¡»çÀÌÆ® ¿Ü¿¡ »õ·Î¿î °Å·¡»çÀÌÆ®¿¡ °¡»ó°èÁ¸¦ ¹ß±ÞÇØ ÁÙÁö´Â ¹ÌÁö¼ö´Ù. Àڱݼ¼Å¹¹æÁöÀǹ«°¡ °ÈµÇ´Âµ¥´Ù ÀÌ¹Ì Åõ±âÈµÈ °¡»óÅëÈ ½ÃÀå¿¡¼ ¿µ¾÷À» È®´ëÇϴµ¥ ´ëÇØ ºÎ´ãÀ» ´À³¢°í Àֱ⠶§¹®ÀÌ´Ù.
°Å·¡½Ç¸íÁ¦ ¿ª½Ã Àڱݼ¼Å¹¹æÁöÀǹ« °È¿Í ¸¶Âù°¡Áö·Î µ·ÁÙÀ» ÅëÁ¦ÇÏ´Â ´ëÃ¥ÀÌ´Ù. Àڱݼ¼Å¹¹æÁöÀǹ«°¡ ÀüüÀûÀÎ °¡»óÅëÈ °Å·¡¿¡ ¿µÇâÀ» ÁÖ´Â ´ëÃ¥À̶ó¸é °Å·¡½Ç¸íÁ¦´Â °¡»ó°èÁ¸¦ ÀÌ¿ëÇÏ°í ÀÖ´Â ´ëÇü °Å·¡»çÀÌÆ®µéÀÌ ÁÖ Å¸±êÀÌ´Ù.
°Å·¡½Ç¸íÁ¦´Â º»ÀÎÀÓÀÌ È®ÀÎµÈ ÅõÀÚÀÚÀÇ °èÁÂ¿Í °¡»óÅëÈ °Å·¡»çÀÌÆ®ÀÇ µ¿ÀÏÀºÇà °èÁ°£ ÀÔÃâ±Ý¸¸ Çã¿ëÇÏ´Â ½Ç¸íÈ®ÀÎ ÀÔÃâ±Ý°èÁ¤ ¼ºñ½º´Ù. Á¤ºÎ°¡ °¡»óÅëÈ ÅõÀÚ¸¦ ±ÝÁöÇÑ Ã»¼Ò³â°ú ¿Ü±¹ÀÎÀÌ ÀÌ °úÁ¤¿¡¼ °É·¯Áø´Ù. °¡»óÅëÈ °Å·¡»çÀÌÆ®°¡ ¹ß±ÞÇÏ´Â °¡»ó°èÁ ÀºÇà°ú ÅõÀÚÀÚÀÇ ÀºÇàÀÌ ´Ù¸£¸é ÀÔÃâ±ÝÀÌ ¾ÈµÇ´Â ¸¸Å µ¿ÀÏÇÑ ÀºÇà¿¡ °èÁ¸¦ »õ·Î ¿Áö ¸øÇÏ´Â ÅõÀÚÀڵ鵵 Á¢±ÙÀÌ Â÷´ÜµÈ´Ù.
°Å·¡½Ç¸íÁ¦´Â Á¤ºÎ°¡ °ËÅäÇÏ°í ÀÖ´Â °ú¼¼¸¦ À§ÇÑ Åä´ëÀ̱⵵ ÇÏ´Ù. º»ÀÎÀÓÀÌ È®ÀÎµÈ °èÁ¸¦ ÅëÇؼ¸¸ ÀÚ±ÝÀÌ ÀÔÃâ±ÝµÇ±â ¶§¹®¿¡ °¢ ÅõÀÚÀÚ°¡ ¾ó¸¶³ª ÅõÀÚÇÏ°í ¾ó¸¶³ª ÀÌÀÍÀ» ¾ò¾ú´ÂÁö È®ÀÎÇÒ ¼ö Àֱ⠶§¹®ÀÌ´Ù.
- 2018.01.18 04:51
°¡»óÅëÈ ½ÃÀå µ·ÁÙ ÅëÁ¦·Î °ÅÇ° »©±â
<ÀúÀÛ±ÇÀÚ © ¡®µ·ÀÌ º¸ÀÌ´Â ¸®¾óŸÀÓ ´º½º¡¯ ¸Ó´ÏÅõµ¥ÀÌ, ¹«´ÜÀüÀç ¹× Àç¹èÆ÷ ±ÝÁö>
|
¸Ó´ÏÅõµ¥ÀÌ ÁÖ¿ä´º½º
ëÅ, ÀÌÀç¸í°ú ´ÙÀ½ÁÖ '¿µ¼öȸ´ã'¡¦"ÀÚÁÖ ¸¸³ª ±¹Á¤ ³íÀÇ"- À̽º¶ó¿¤, ±º±âÁö¡¤Çٽü³ Àα٠À纸º¹¡¦À̶õ¿¡ È®Àü ºÒ¾¾ ³Ñ°Ü
- ±Ý¸®ÀÎÇÏ Áö¿¬¡¤Áßµ¿ ¸®½ºÅ©¡¦2600 ±úÁø ÄÚ½ºÇÇ, °³¹Ì¸¸ 'ÁÝÁÝ'
- ëÅ, ºü¸£¸é 21ÀÏ ºñ¼½ÇÀå ÀÓ¸í¡¦ÃѸ® Áö¸íÀº ´õ ½ÅÁß ¸ðµå
- °°Àº ÇÐȸ¡¤ÀÌ»çȸ Ãâ½Å Àǻ縸¡¦Àå±â±âÁõ¿øÀå ±×µé¸¸ÀÇ ¸®±×?
- °ñ°í·ç ³ª´²ÁØ ÁöºÐÀÌ °¥µî ºÒ·¶´Ù?¡¦¾Æ¿öȨ ºÐÀï, ¿Ö ¹Ýº¹µÇ³ª
- Å×½½¶ó ¾Ð¹ÚÇÏ´Â ´Ü ÇÑ °¡Áö ¹®Á¦¡¦´ÙÀ½ÁÖ ¸Ó½ºÅ©°¡ ´äÇؾß[¿À¹ÌÁÖ]