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푸르덴셜證, '차곡차곡플랜'으로 적립식투자 스마트하게

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  • 엄성원 기자
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  • 2011.04.27 09:35
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푸르덴셜證, '차곡차곡플랜'으로 적립식투자 스마트하게
한화금융네트워크 푸르덴셜투자증권(대표이사 이명섭)은 27일 시장상황에 따라 다양한 투자옵션을 제공하여 고객들이 보다 손쉽고 편하게 수익률을 관리할 수 있는 ‘스마트 차곡차곡 플랜’ 서비스를 선보인다고 밝혔다.

푸르덴셜투자증권은 이번 서비스가 기존의 적립식투자방식에 수익추구, 위험관리 등의 기능을 강화시켜 적립식투자의 장점을 누리면서도 시장변화에 탄력적으로 대응해 보다 만족스러운 투자성과를 거둘 수 있도록 한 서비스라고 소개했다.

이번 서비스는 투자옵션에 따라 ‘차곡차곡 더모아 서비스’와 ‘차곡차곡 사이클링 서비스’ 등 2가지가 있으며 푸르덴셜투자증권 전국 영업점에서 신청할 수 있다.

‘차곡차곡 더모아 서비스’는 시장상황에 따라 월 적립금을 조정할 수 있는 서비스로, 시장 하락시에는 자동 증액을, 시장 상승시에는 기존에 약정한 금액만큼 투자한다.

이 서비스는 가입시 고객이 직접 하락기준 조건(평균매입기준가, 월간주가지수(KOSPI), 월간기준가 중 택일)을 선택한다. 시장이 하락해 조건이 충족되면 사전에 정해진 하락률 및 금액 가산률에 따라 월 적립금이 자동 증액된다. 월 적립금을 자동 조정함으로써 적립식투자의 장점인 매입평균효과(Dollar Cost Average)를 극대화하면서도 보다 빨리 목돈을 마련하고 싶은 고객의 욕구를 충족시킬 수 있도록 했다.

‘차곡차곡 사이클링 서비스’는 기존에 제공되던 ‘사이클링 적립식 서비스’를 업그레이드 한 서비스로, 목표전환조건 중 목표지수를 추가해 변동성이 큰 주식시장에서 위험관리기능을 한층 강화했다.

이 서비스는 고객이 고위험펀드(주식형, 주식혼합형 등) 적립식 투자시 지정한 목표전환조건(목표수익률, 목표금액, 목표지수 중 택일)이 달성되면 투자금이 고객이 지정한 저위험펀드(MMF, 채권형 등)로 자동 전환된다. 전환된 자금은 또 저위험펀드의 환매수수료 부과기간이 경과된 이후 다시 고객이 지정한 고위험펀드에 적립식 방식으로 재투자될 수도 있다.

유명규 푸르덴셜투자증권 상품담당은 “끊임없이 변화하는 시장상황에 맞게 다양한 상품들이 출시되는 것처럼 투자서비스도 시장상황에 탄력적으로 대응할 수 있어야 한다며 "이번 서비스는 적립식 투자방식에 다양한 옵션을 제공해 누구나 손쉽게 자산관리를 시작할 수 있도록 했다"고 설명했다.



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