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| 사진=메트라이프생명 |
이 서비스는 로보어드바이저 투자자문 서비스로 세계 각국의 거시경제 전망과 자산군별 예상 수익률, 변동성 등을 종합적으로 분석해 변액보험 가입자에게 투자성향에 맞는 펀드 포트폴리오를 추천한다.
또 ‘펀드현황 조회’부터 ‘투자성향별 펀드 포트폴리오 추천 및 변경’, ‘리밸런싱(편입비중 재조정)’까지 카카오톡을 통해 모든 펀드관리 업무를 처리할 수 있다. 카카오페이 인증을 통해 등록한 비밀번호만으로 접속이 가능하다.
투자성향은 금융지식, 투자경험, 위험선호도 등을 진단한 결과에 따라 △ 위험회피형 △ 안전추구형 △ 위험중립형 △ 적극투자형 △ 위험선호형 등 총 5개 유형으로 분류되며 로보어드바이저가 최대 21개 펀드 중 고객의 투자 성향과 시장 환경에 맞춘 포트폴리오를 제안한다.
메트라이프 관계자는 "변액보험은 계약자가 납입한 보험료 일부를 주식이나 채권 등에 투자해 운용실적에 따라 투자 성과를 나누는 보험상품"이라며 "안정적인 수익률을 올리기 위해서는 시장 상황에 따라 펀드 포트폴리오 구성을 변경하며 관리하는 것이 중요하다"고 말했다.
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