시장지수 대비 높은 성과…어린이펀드 재조명

외면 받아왔던 어린이 펀드에 대한 관심이 높아지고 있다. 코로나19(COVID-19) 팬데믹 이후 어린이펀드가 시장 대비 높은 성과를 내는 데다, 시장 변동성이 커지면서 전문 운용역에게 운용을 위임하려는 간접투자 수요가 점차 증가하고 있어서다.

어린이펀드는 2000년대 중후반 적립식 펀드 붐과 함께 선풍적인 인기를 끌었지만 최근 외면받아 왔지만 증시 활황을 계기로 어린이펀드가 재주목받고 있다. 어린이 눈높이에 맞는 교육과 세미나 등을 수행해 자녀들이 경제에 눈을 뜰 수 있게 돕고, 투자 과실도 얻을 수 있기 때문이다.


출시 10주년을 앞두고 있는 한국밸류 10년투자 어린이 증권투자신탁1호(주식) (이하, 한국밸류 어린이펀드)의 최근 1년 수익률은 107.90%(’21.03.18 / 종류A 기준 )이다. 특히 연초 이후 코스피 지수가 높은 변동성을 보이며 6.70% 상승한 반면 동 펀드는 20.52%의 성과를 기록하며 13.82%포인트 초과 성과를 기록하고 있다. 현재 운용되고 있는 액티브 주식형 전체 펀드 541개(출처=에프앤가이드) 중 최상위 성과다.

한국밸류 어린이펀드는 국내 주식에 투자하는 국내주식형 펀드로, 저평가된 종목을 발굴해 주가가 내재가치에 도달할 때까지 보유해 장기 수익을 극대화하는 가치투자 전략을 활용한다. 시장의 단기 흐름보다는 기업의 장기 가치에 주목하고, 보수적인 관점에서 중장기적으로 꾸준히 성장할 수 있는 기업에 투자하기 때문에 적립식으로 장기투자해 목돈을 마련하려는 투자자에게 적합하다.

이 펀드는 최초 가입 시 만 19세 미만 고객 명의로만 가입할 수 있다. 또 납입액 2000만원까지는 10년간 세금을 내지 않고 증여할 수 있기 때문에 예·적금보다 높은 기대수익률로 장기 투자해 장래에 자녀가 목돈을 활용할 수 있다는 장점이 있다.


또 운용보수도를25bp) 주식형 펀드 가운데 최저 수준으로 책정했으며, 투자현황에 대한 분기 자산운용보고서를 어린이들의 눈높이에 맞게 제공함으로써 경제 교육에 도움이 될 수 있도록 하고 있다.