(¼¿ï=´º½º1) ¹ÚÁöÇý ±âÀÚ = 23ÀÏ ¼¿ï ¿ë»ê±¸ ÄÚÀοø °í°´¼¾ÅÍ ¸ð´ÏÅÍ¿¡ ºñÆ®ÄÚÀÎ µî ¾ÏÈ£ÈÆó ½Ã¼¼°¡ Ç¥½ÃµÇ°í ÀÖ´Ù. À̳¯ ºñÆ®ÄÚÀÎÀº Áß±¹ ºÎµ¿»ê °³¹ß¾÷ü Çë´Ù(ùöÓÞ¡¤¿¡¹ö±×¶õµ¥)ÀÇ ÆÄ»ê ¿ì·Á·Î ÀÎÇÑ Ãæ°Ý¿¡¼ ¹þ¾î³ª ¹Ýµî¿¡ ¼º°øÇß´Ù. 2021.9.23/´º½º1 |
±¹³» °¡»óÀÚ»ê(¾ÏÈ£ÈÆó)°Å·¡¼Ò Áß ±ÝÀ¶´ç±¹ÀÇ ½Å°í¼ö¸®¸¦ ¹ÞÀº °÷Àº 27ÀÏ ±âÁØ ¾÷ºñÆ® ÇÑ °÷ »ÓÀÌ´Ù. ¾÷ºñÆ®¿Í ºø½æ, ÄÚÀοø, ÄÚºø±îÁö 4´ë °Å·¡¼Ò°¡ ÀºÇà½Ç¸í°èÁ¸¦ ¹ß±Þ¹Þ¾ÒÁö¸¸ ¾÷ºñÆ®¸¦ Á¦¿ÜÇÑ ¼¼°÷Àº ¾ÆÁ÷ ±ÝÀ¶´ç±¹ÀÇ °áÁ¤À» ±â´Ù¸®°í ÀÖ´Â »óȲÀÌ´Ù.
°¡»óÀÚ»ê ¾÷°è¿¡ µû¸£¸é ±ÝÀ¶´ç±¹Àº Áö³ 17ÀÏ ¾÷ºñÆ®ÀÇ ½Å°í¸¦ ¼ö¸®Çß´Ù. ½Å°í Á¢¼ö ¸¸·áÀÏÀÌ Áö³ 24ÀÏÀ̾ú´Âµ¥ ´Ù¸¥ °Å·¡¼ÒµéÀÇ Á¢¼ö¸¦ ´Ù ¹Þ±âµµ Àü¿¡ ½Å°í¼ö¸®¸¦ ÇØÁØ °ÍÀÌ´Ù. À̸¦µÎ°í ¾÷°è¿¡¼± ±ÝÀ¶À§¿øȸ°¡ ¾÷ºñÆ®ÀÇ ÆíÀǸ¦ ³Ê¹« ºÁÁØ °Í ¾Æ´Ï³Ä´Â ºñÆÇÀÌ ³ª¿À±âµµ Çß´Ù.
°á°úÀûÀ¸·Î ¾÷ºñÆ®´Â ´Ù¸¥ °Å·¡¼Òµéº¸´Ù ÇÑ¹ß ¾Õ¼ ºÒÈ®½Ç¼ºÀ» ÇؼÒÇÏ°Ô µÆ´Ù. ¿øÈ°Å·¡°¡ °¡´ÉÇÑ 4´ë °Å·¡¼Ò¸¦ Æ÷ÇÔ Á¤º¸º¸È£°ü¸®Ã¼°è(ISMS) ÀÎÁõÀ» ¹Þ¾Æ ÄÚÀθ¶ÄÏ °Å·¡¸¸ °¡´ÉÇÑ °÷±îÁö ÃÑ 29°³ °Å·¡¼Ò°¡ »ì¾Æ³²¾Ò´Ù. ¹®À» ´ÝÀº ´Ù¸¥ °Å·¡¼ÒµéÀ» ÀÌ¿ëÇÏ´ø ÅõÀÚÀÚµéÀº ½Å°í¼ö¸® ¹®Á¦¸¦ ¸ÕÀú ÇØ°áÇÑ ¾÷ºñÆ®·Î ÇâÇÒ °¡´É¼ºÀÌ ³ô´Ù.
¾÷ºñÆ®´Â Áö³´Þ 20ÀÏ ±¹³» °Å·¡¼Ò Áß ÃÖÃÊ·Î ½Å°í¸¦ Á¢¼öÇß´Ù. ºø½æÀº Áö³ 9ÀÏ, ÄÚÀοø°ú ÄÚºøÀº Áö³ 10ÀÏ ±ÝÀ¶´ç±¹¿¡ ½Å°í¼¸¦ ³Â´Ù. À̵éÀº ´ÙÀ½´Þ 10ÀÏ ÀüÈÄ·Î ±ÝÀ¶´ç±¹ÀÌ ½Å°í¼ö¸®¸¦ ÇØÁÙ °ÍÀ¸·Î ±â´ëÇÏ°í ÀÖ´Ù. Çã°¡Á¦°¡ ¾Æ´Ñ ½Å°íÁ¦±â ¶§¹®¿¡ °©ÀÛ½º·¯¿î º¯¼ö°¡ »ý±âÁö ¾Ê´Â ÇÑ ½Å°í¼ö¸®¿¡ ¹®Á¦°¡ ¾øÀ» °ÍÀ¸·Î º¸°í ÀÖ´Ù.
´Ù¸¸ ÀÌ ±â°£ ±¹Á¤°¨»ç°¡ ¿¹Á¤µÅ ÀÖ´Â °ÍÀº º¯¼ö´Ù. ¾÷°è °ü°èÀÚ´Â "¾÷ºñÆ®°¡ ÀÌ·¸°Ô »¡¸® ½Å°í¼ö¸®¸¦ ¹ÞÀ»Áö ¿¹ÃøÇÏÁö ¸øÇß´Ù"¸ç "±¹°¨ µî À̽´°¡ ÀÖ¾î ¾÷ºñÆ®¸¸Å »¡¸® ³ª¿ÃÁö´Â ¸ð¸£°Ú´Ù"°í ¸»Çß´Ù.
´Ù¸¥ ¾÷°è °ü°èÀÚ´Â "KYC(ÀÌ¿ëÀڽſøÈ®ÀÎ) ÀÎÁõ µî ¼ö¸®°¡ ÀÌ·ïÁö´Â´ë·Î ÇؾßÇÒ Àǹ«»çÇ×µéÀ» ÁغñÇص״Ù"¸ç "Ưº°ÇÑ º¯¼ö°¡ ¾ø´Â ÀÌ»ó ½Å°í¼ö¸®´Â ½Ã°£¹®Á¦·Î º¸ÀδÙ"°í ¹àÇû´Ù.
°¡»óÀÚ»ê °Å·¡¼ÒµéÀº ½Å°í°¡ ÃÖÁ¾ ¼ö¸®µÇ¸é º»°ÝÀûÀ¸·Î Ư±Ý¹ý¿¡ µû¸¥ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö Àǹ«¸¦ Áö°Ô µÈ´Ù. KYC¿Í Æ®·¡ºí ·ê(travel rule¡¤ÀÚ±Ý À̵¿ ±ÔÄ¢) ½Ã½ºÅÛ ±¸ÃàÀÌ ´ëÇ¥ÀûÀÌ´Ù.
ÀÌ¿ëÀÚ ½Å¿ø È®ÀÎÀº °Å·¡¼Ò ÀÌ¿ëÀÚÀÇ Áֹεî·Ï¹øÈ£ µî °³ÀÎÁ¤º¸¸¦ ¼öÁýÇØ ½Å¿øÀ» È®ÀΡ¤°ËÁõÇÏ°í ½ÇÁ¦ ¼ÒÀ¯ÀÚ, °Å·¡ ¸ñÀû, ÀÚ±Ý Ãâó µîÀ» È®ÀÎÇØ¾ß ÇÏ´Â Á¦µµ´Ù. ¸¸ÀÏ ÀÌ¿ëÀÚ°¡ ½Å¿ø È®ÀÎÀ» °ÅºÎÇÒ °æ¿ì °Å·¡°¡ °ÅÀýµÈ´Ù.
Æ®·¡ºí ·êÀº ±¹Á¦Àڱݼ¼Å¹¹æÁö±â±¸(FATF)°¡ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö¸¦ À§ÇØ °¡»óÈÆó Àü¼Û ½Ã °¡»óÈÆó »ç¾÷ÀÚ°¡ ¼Û¼ö½ÅÀÚÀÇ Á¤º¸¸¦ ¸ðµÎ ¼öÁýÇØ¾ß ÇÏ´Â Àǹ«¸¦ ºÎ°úÇÑ Á¦µµ´Ù.