¼Óº¸
VIP
ÅëÇÕ°Ë»ö

ºø½æ ½Å°í¼ö¸®, 'ÇÕ¹ýÀû' °¡»óÀÚ»ê »ç¾÷ÀÚ ÇÕ·ù¡¦'4°­' üÁ¦ ±»¾îÁö³ª

¸Ó´ÏÅõµ¥ÀÌ
  • ±èÆòÈ­ ±âÀÚ
  • Ä«Ä«¿ÀÅå °øÀ¯Çϱâ
  • Ä«Ä«¿ÀÅå ³ª¿¡°Ô Àü¼ÛÇϱâ
  • ÆäÀ̽ººÏ
  • Æ®À§ÅÍ
  • ³×À̹ö
  • ÅÚ·¹±×·¥
  • ¹®ÀÚ
  • 2021.11.23 04:33
  • ±ÛÀÚÅ©±âÁ¶Àý
(¼­¿ï=´º½º1) = °¡»óÀÚ»ê °Å·¡¼Ò ºø½æÀÌ °í°´ ÆíÀǸ¦ ³ôÀÌ°í ÅõÀÚÀÚ º¸È£¿¡ ¾ÕÀå¼­±â À§ÇØ 12ÀÏ ¼­Ãʱ¸ °­³²´ë·Î ½Å³íÇö¿ª ¼ÒÀç¿¡ ´ëÇü °í°´Áö¿ø¼¾Å͸¦ ¿ÀÇÂÇß´Ù. ºø½æ °í°´Áö¿ø¼¾ÅÍ´Â 24½Ã°£ 365ÀÏ ¿¬Áß¹«ÈÞ ¿î¿µ¿¡ °í°´ ÆíÀǼº ±Ø´ëÈ­¸¦ À§ÇØ ³ë·Â ¿¹Á¤ÀÌ¸ç ´ë¸é»ó´ãÀ» À§ÇÑ ¿ÀÇÁ¶óÀÎ °í°´¼¾ÅÍ, ¿Â¶óÀÎ?ÀüÈ­»ó´ãÀ» ´ã´çÇÏ´Â ´ëÇ¥ °í°´¼¾ÅÍ, °í°´º¸È£¸¦ Àü´ãÇÏ´Â °í°´º¸È£ÆÀÀ¸·Î ±¸¼ºµÆ´Ù. (ºø½æÄÚ¸®¾Æ Á¦°ø) 2021.10.12/´º½º1
°¡»óÀÚ»ê °Å·¡¼Ò ºø½æÀÇ °¡»óÀÚ»ê »ç¾÷ÀÚ ½Å°í°¡ ¼ö¸®µÇ¸é¼­ ¾÷ºñÆ®, ÄÚÀοø, ÄÚºø µî ±¹³» 4´ë °Å·¡¼Ò°¡ ¸ðµÎ ÇÕ¹ý °¡»óÀÚ»ê »ç¾÷ÀÚ ÁöÀ§¸¦ È®º¸Çß´Ù. ±ÝÀ¶À§¿øȸ°¡ ÀÌµé ³×°÷ ¿Ü¿¡ °¡»óÀÚ»ê °Å·¡¼ÒÀÇ ½Å°í¸¦ ´õ ¼ö¸®ÇÒÁö °ü½ÉÀÌ ½ò¸°´Ù.


¦¬
¡Þ³ë½ÉÃÊ»ç, ´Ê±ðÀÌ ½Å°í¼ö¸®

¦¬

±ÝÀ¶À§¿øȸ ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿ø(FIU)Àº Áö³­ 19ÀÏ ºø½æ¿¡ ´ëÇØ °¡»óÀÚ»ê »ç¾÷ÀÚ ½Å°í¸¦ ¼ö¸®Çϱâ·Î °áÁ¤Çß´Ù. ƯÁ¤±ÝÀ¶Á¤º¸¹ý(Ư±Ý¹ý)¿¡ µû¸£¸é °¡»óÀÚ»ê °Å·¡¼Ò »ç¾÷ÀÚ°¡ ½Å°í¼­¸¦ Á¦ÃâÇÏ¸é ±ÝÀ¶¿øµ¶¿ø ½É»ç¿Í ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿ø °¡»óÀÚ»ê »ç¾÷ÀÚ½Å°í ½É»çÀ§¿øȸ ³íÀǸ¦ °ÅÄ£´Ù. ±ÝÀ¶À§°¡ 90ÀÏ ³»¿¡ ¼ö¸® ¿©ºÎ¸¦ ÃÖÁ¾ °áÁ¤ÇÑ´Ù. ºø½æÀº Áö³­ 9¿ù 9ÀÏ ½Å°í¼­¸¦ Á¦ÃâÇÑ µÚ 70¿©Àϸ¸¿¡ '¼ö¸®' Å뺸¸¦ ¹Þ¾Ò´Ù.

ºø½æÀº ½É»ç°úÁ¤¿¡¼­ ¿ì¿©°îÀýÀ» °Þ¾ú´Ù. ½Å°í ¼ö¸®°¡ ÇÑÂ÷·Ê º¸·ùµÇ±âµµ Çß´Ù. ´Ù¸¥ 3´ë °Å·¡¼Ò°¡ ¸ðµÎ ºø½æ¿¡ ¾Õ¼­ ½Å°í¼ö¸®¸¦ ¹Þ¾Ò±â¿¡ ºø½æÀÇ ½Å°í¼ö¸®°¡ ´Ê¾îÁö´Â ÀÌÀ¯¿¡ ´ëÇÑ °ü½ÉÀÌ Ä¿Á³´Ù. ±¸Ã¼ÀûÀÎ »çÀ¯´Â ¹àÇôÁöÁö ¾Ê¾ÒÁö¸¸ ´ëÁÖÁÖ À̽´ µîÀÌ ¿øÀÎÀ¸·Î °Å·ÐµÆ´Ù.

ºø½æÀº »ç¾÷ÀÚ ½Å°í°¡ º¸·ùµÇÀÚ Áعý °æ¿µ°ú ÅõÀÚÀÚ º¸È£¿¡ ¿ÜºÎÀλ縦 Àü°Ý Âü¿©½ÃÅ°°Ú´Ù´Â û»çÁøÀ» ¹àÇû´Ù. ±ÝÀ¶¾÷°è¿Í ÇÐ°è ½Ã¹Î´Üü µîÀÇ ¿ÜºÎ Àü¹®°¡¸¦ Áß½ÉÀ¸·Î ÅõÀÚÀÚº¸È£À§¿øȸ¸¦ ½Å¼³ÇØ ÀÓÁ÷¿øÀÇ ÄÚÀÎ »óÀå °ü·Ã ºñÀ§ÇàÀ§¿Í ƯÁ¤±ÝÀ¶Á¤º¸¹ý À§¹Ý ÇàÀ§ µîÀ» ¸ð´ÏÅ͸µÇÑ´Ù´Â °èȹÀÌ´Ù.

ºø½æÀº ½Å°í ¼ö¸® ÀÌÈÄ ±ÝÀ¶±Ç ¼öÁØÀÇ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö(AML) ½Ã½ºÅÛÀ» °®Ãß±â À§ÇØ °í°´È®ÀÎÁ¦µµ(KYC)¿Í Áعý°¨½ÃüÁ¦ °­È­¿¡ Àü»çÀû ³ë·ÂÀ» ±â¿ïÀδٴ ¹æħÀÌ´Ù. ¾Æ¿ï·¯ Æ®·¡ºí ·ê(Travel rule) ½Ã½ºÅÛ ±¸Ãà¿¡ ³ª¼±´Ù. ºø½æ °ü°èÀÚ´Â "±âÁ¸ ±ÝÀ¶±Ç¿¡ ¹ö±Ý°¡´Â ³»ºÎÅëÁ¦ ½Ã½ºÅÛÀ» °®Ãß±â À§ÇÑ ³ë·ÂÀÇ ÀÏȯ"À̶ó°í ¼³¸íÇß´Ù.


¦¬
¡Þ4°­ üÁ¦ ±»¾îÁö³ª, ¾Æ´Ï¸é Ãß°¡ ½Å°í ¼ö¸®?

¦¬

±ÝÀ¶À§¿øȸ´Â À̹ø¿¡ °¡»óÀÚ»ê °Å·¡¼Ò ÇöóÀ̺ø°ú Áö´Ú¿¡ ´ëÇÑ »ç¾÷ÀÚ ½Å°íµµ ¼ö¸®Çß´Ù. ´Ù¸¸ ÇöóÀ̺ø°ú Áö´ÚÀº ¿©ÀüÈ÷ ÀºÇà ½Ç¸íÈ®ÀÎ °èÁ¤À» È®º¸ÇÏÁö ¸øÇÑ »óÅ´Ù. Áö³­ 19ÀÏ ±âÁØ °¡»óÀÚ»ê »ç¾÷ÀÚ ½Å°í¸¦ ¸¶Ä£ °Å·¡¼Ò´Â 29°÷ÀÌ´Ù. ÀÌ °¡¿îµ¥ ¾÷ºñÆ®, ºø½æ, ÄÚÀοø, ÄÚºø, ÇöóÀ̺ø, Áö´Ú µî ÃÑ 6°÷ÀÇ ½Å°í°¡ ¼ö¸®µÆ´Ù. 4´ë °Å·¡¼Ò¸¦ Á¦¿ÜÇϸé Çѱ¹ÀÎÅͳÝÁøÈï¿øÀÇ °³ÀÎÁ¤º¸º¸È£ÀÎÁõ(ISMS)¸¸À» ¹Þ¾Æ ½Å°í¼­¸¦ Á¦Ãâ, ¿øÈ­¸¶ÄÏ ¾øÀÌ ÄÚÀÎ °£ °Å·¡ ¼­ºñ½º¸¸ Á¦°øÇÒ ¼ö ÀÖ´Â °¡»óÀÚ»ê »ç¾÷ÀÚ ÁöÀ§´Ù.

ÇÏÁö¸¸ ÄÚÀÎ °£ °Å·¡´Â ¿øÈ­ °Å·¡¿¡ ºñÇØ ÀÏ¹Ý ÅõÀÚÀÚµéÀÇ ÀÌ¿ëÀÌ ºÒÆíÇÏ´Ù. »ç¾÷¼ºÀÌ ¶³¾îÁú ¼ö¹Û¿¡ ¾ø´Ù. °¡»óÀÚ»ê ¾÷°è¿¡¼± 4°­ ´ëÇü »ç¾÷ÀÚ Ã¼Á¦°¡ ±»¾îÁö¸é ±Û·Îº° °æÀï·Â ¾àÈ­ µî ºÎÀÛ¿ëÀÌ »ý±æ ¼ö ÀÖ´Ù°í ¿ì·ÁÇÑ´Ù. ½ÃÁßÀºÇàµéÀÌ Ãß°¡ °¡»óÀÚ»ê °Å·¡¼Ò¿¡ ½Ç¸íÈ®ÀÎ °èÁ¸¦ °ø±ÞÇÒÁö ¿©ºÎ°¡ °¡Àå Å« °ü°ÇÀÌ´Ù.

Áö´Ú°ú ÇöóÀ̺øÀÌ ½Å°í ¼ö¸®¸¦ ¹ÞÀº¸¸Å­ ÀºÇàµéÀÌ ÀÌ °Å·¡¼Ò¿¡ ´ëÇÑ ½Ç¸í°èÁ ÀÎÁõÀ» ÇØÁÙ ¸íºÐÀº »ý°å´Ù. ÇöóÀ̺ø °ü°èÀÚ´Â "½Ç¸í°èÁ ÀÎÁõ Á¦ÈÞ¸¦ ¹ÞÀ» ¼ö ÀÖ´Â ¿ä°ÇÀ» ¸ðµÎ °®Ãß°Ô µÆ´Ù"¸ç "½Ç¸í°èÁ ÀÎÁõ¸¸ ¹Þ°Ô µÇ¸é °¡ÀÔÀڵ鵵 Æí¸®ÇÏ°Ô °Å·¡ÇÒ ¼ö ÀÖ°Ô µÈ´Ù"°í ¹àÇû´Ù.

´Ù¸¸ ÀºÇàµéÀº ¿©ÀüÈ÷ º¸¼öÀû ÀÔÀåÀÌ´Ù. »ç°í À§Ç輺 µîÀ» ÀÌÀ¯·Î °Å·¡¼Òµé°ú ½Ç¸í°èÁ ÀÎÁõ Á¦ÈÞ¸¦ ²¨·Á¿Ô´Ù. ÀÚÄ© Àڱݼ¼Å¹ ÇøÀÇ¿¡ ¿¬·çµÉ °æ¿ì ÇؿܱÝÀ¶´ç±¹ µîÀÌ ÀºÇà¿¡ °øµ¿Ã¥ÀÓÀ» ¿ä±¸ÇÒ À§ÇèÀÌ Àֱ⠶§¹®ÀÌ´Ù.


¦¬
¡Þ4´ë °Å·¡¼Ò, ÀÌÁ¦´Â 'ÅõÀÚÀÚ º¸È£'¿¡ ÁýÁß

¦¬

±ÝÀ¶´ç±¹Àº °¡»óÀÚ»ê °Å·¡¼ÒµéÀÇ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö¸¦ À§ÇÑ 'Æ®·¡ºí·ê(Travel Rule¡¤°Å·¡¼Ò °£ °¡»óÀÚ»ê ÀÌÀü ½Ã Á¤º¸Á¦°ø ±âÁØ)' Àû¿ëÀ» ³»³â 3¿ù25ÀϱîÁö À¯¿¹ÇÑ ¹Ù ÀÖ´Ù. ¾ÖÃÊ ½ÃÁßÀºÇàµé ¿ª½Ã Æ®·¡ºí·ê¿¡ ´ëÇÑ ¾ö°ÝÇÑ ±âÁØÀ» Àû¿ëÇßÁö¸¸, ±ÝÀ¶´ç±¹ÀÇ À¯¿¹°áÁ¤ ÀÌÈÄ »õ ±âÁØÀ» Á¤Çß´Ù. Æ®·¡ºí·ê ±¸Ãà ½ÃÁ¡À» ±ÝÀ¶´ç±¹ ½Å°í¡¤¼ö¸® ÀÌÈÄ 60ÀÏ°£ À¯¿¹ÇÑ´Ù´Â ¹æħÀ» Á¤ÇÑ °ÍÀÌ´Ù.

°æÀïÀÌ º»°ÝÈ­ÇѸ¸Å­ 4´ë °Å·¡¼Ò´Â 'ÅõÀÚÀÚ º¸È£'¿¡ ÁýÁßÇÏ´Â ¸ð½ÀÀÌ´Ù. µÎ³ª¹«´Â ¿ÃÇØ 100¾ï¿øÀ» ÅõÀÚÇØ '¾÷ºñÆ® ÅõÀÚÀÚ º¸È£¼¾ÅÍ'¸¦ ¼¼¿ü´Ù. ¾ÏȣȭÆó¿¡ ´ëÇÑ ±³À°°ú ¿¬±¸, ¾ÏȣȭÆó »ç±â ÇÇÇØÀÚ ¹ý·ü Áö¿ø ¹× »ó´ã µîÀ» ÁøÇàÇÏ°í ÀÖ´Ù. ¶Ç ¾÷ºñÆ®´Â 2017³âºÎÅÍ 5¿ù±îÁö ¼­ºñ½º Àå¾Ö·Î ¹ß»ýÇÑ ¼ÕÇØ 2397°Ç¿¡ ´ëÇØ 31¾ï¿ø »ó´çÀÇ º¸»ó¾ÈÀ» Áö±ÞÇÏ´Â µî ÅõÀÚÀÚ ÇÇÇØ º¸»ó¾Èµµ ÀÚüÀûÀ¸·Î ¸¶·ÃÇß´Ù.

ºø½æÀº °¡»óÀÚ»ê ¾÷°èÀÇ Åõ¸í¼º Á¦°í¸¦ À§ÇØ '°¡»óÀÚ»ê ÅõÀÚÀÚº¸È£À§¿øȸ'¿Í '³»ºÎÅëÁ¦À§¿øȸ'¸¦ ½Å¼³ÇÑ´Ù°í ÃÖ±Ù ¹àÇû´Ù. ÅõÀÚÀÚº¸È£À§¿øȸ´Â ±ÝÀ¶¾÷°è, Çаè, ¹ýÁ¶°è, ½Ã¹Î´Üü µî ¿ÜºÎ Àü¹®°¡¸¦ Áß½ÉÀ¸·Î ¸¸µé¾îÁú ¿¹Á¤ÀÌ´Ù. ºø½æ ³»ºÎ¿¡¼­ÀÇ ÀÓÁ÷¿ø ÄÚÀÎ »óÀå ºñÀ§ÇàÀ§, ƯÁ¤±ÝÀ¶°Å·¡Á¤º¸¹ý(Ư±Ý¹ý) À§¹Ý ÇàÀ§ µîÀ» ¸ð´ÏÅ͸µÇÒ ¹æħÀÌ´Ù.

ÄÚºøÀº °¡»óÀÚ»ê ¾÷°è ºÐ¼® ¸®Æ÷Æ®ÀÎ 'ÄÚºø ¸®¼­Ä¡'¸¦ ¹ßÇàÇØ ÅõÀÚÀڵ鿡°Ô ±Û·Î¹ú °¡»óÀÚ»ê Á¤º¸¸¦ Á¦°øÅ°·Î Çß´Ù. 'ÄÚºø ¸®¼­Ä¡'´Â ¿ù 1ȸ ÀÌ»ó ¹ß¼Û ¿¹Á¤ÀÌ´Ù. °³ÀÎ °í°´»Ó¸¸ ¾Æ´Ï¶ó ±â°üÅõÀÚÀÚ¿¡°Ôµµ ¹«·á·Î ¹èÆ÷µÈ´Ù. ¸®¼­Ä¡¿¡¼­´Â ºñÆ®ÄÚÀÎ ·¡ÆÛ(Bitcoin Wrapper), ½ÃÄ«°í»ó¾÷°Å·¡¼Ò(CME) ºñÆ®ÄÚÀÎ ¼±¹° ½ÃÀå, Å©¸³Åä ÆÝµå ¿î¿ëÀÚ±Ý ±Ô¸ð, ±â°üÅõÀÚÀÚ Áö¿ø»ç¾÷ ÇöȲ µî 4°¡Áö ÁöÇ¥·Î ½ÃÀåÀ» ºÐ¼®ÇÏ°í ½Ã»çÁ¡À» Á¦°øÇÑ´Ù.

ÄÚÀοøÀº °í°´È®ÀÎÁ¦µµ(KYC)¸¦ ½ÃÇàÇÏ°í, Æ®·¡ºí ·ê ÇÕÀÛ¹ýÀÎ ÄÚµå(CODE)¸¦ ÅëÇÑ Æ®·¡ºí ·ê ½Ã½ºÅÛ ±¸Ãà µî Á¦µµÀû ü°è¸¦ °­È­ÇÒ °èȹÀÌ´Ù. ¾÷°è °ü°èÀÚ´Â "4´ë °Å·¡¼Ò´Â ÀÌÁ¦ 'ÇÕ¹ýÀû'À¸·Î °æÀïÇÒ ¼ö ÀÖ°Ô µÆ´Ù"¸ç "ÅõÀÚÀÚº¸È£°¡ °æÀï·ÂÀ¸·Î À̾îÁú °ÍÀ¸·Î º»´Ù"°í ¸»Çß´Ù.



¸Ó´ÏÅõµ¥ÀÌ ÁÖ¿ä´º½º

"8¸¸ÀüÀÚ Âï°í ´õ °£´Ù" °³¹Ìµé ȯȣ¡¦ÄÚ½ºÇÇ 2800¼± ³Ñ±æ±î
³×À̹ö ¸ÞÀο¡¼­ ¸Ó´ÏÅõµ¥ÀÌ ±¸µ¶ Ä«Ä«¿ÀÅå¿¡¼­ ¸Ó´ÏÅõµ¥ÀÌ Ã¤³Î Ãß°¡

º£½ºÆ®Å¬¸¯

¿À´ÃÀÇ ²ÜÆÁ

  • ´º½º ¼Ó ¿À´Ã
  • ´õ¿µ»ó
  • ³¯¾¾´Â?
  • ÇコÅõµ¥ÀÌ

¸¹ÀÌ º» ´º½º

ºÎµ¿»ê À¯Æ©ºê Á¤º¸Ã¤³Î ºÎ¸´Áö
2023 ´ëÇѹα¹ »çȸ¾ÈÀüÁö¼ö

Æ÷Åä / ¿µ»ó