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한화손해보험, 우수한 이익 체력 입증…투자 매력 높다-NH

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한화손해보험, 우수한 이익 체력 입증…투자 매력 높다-NH

머니투데이
  • 홍순빈 기자
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  • 2022.12.01 08:03
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한화손해보험 로고
NH투자증권이 한화손해보험 (4,795원 ▲130 +2.79%)에 대한 투자의견을 '매수', 목표주가를 7100원으로 유지했다. 올해 주가에 큰 부담 요인으로 작용했던 자본 잠식 우려가 이제 사실상 종료된 것으로 판단된다는 의견이다.

1일 정준섭 NH투자증권 연구원은 "큰 폭으로 개선되고 있는 한화손해보험의 실적 흐름은 향후에도 지속될 것"이라며 "경영 정상화와 과잉진료 완화 기조, 실손 5년 갱신계약의 갱신주기 도래에 따른 위험보험료 증가가 기대되기 때문"이라고 말했다.


정 연구원은 "현 회계 기준 한화손해보험의 3분기말 자기자본은 1152억원으로 급감했고 자본 완전 잠식을 간신히 면한 상태"라며 "현 회계를 IFRS17로 전환시 자기자본은 3조760억원으로 크게 증가한다"고 말했다.

이어 "내년 위험보험료는 지금보다 약 2000억원 가량 증가할 것"이라며 "의료비 청구 증가 흐름이 관건이나 적어도 지금보다 이익 체력이 개선될 가능성은 높다"고 말했다.

그러면서 "내년은 경상 실적의 개선과 IFRS17 전환 효과로 이익이 더 증가할 것"이라며 "IFRS17 재무제표 및 주요 가정 검증, 내년 이후 주주환원 정책 불확실성이 변수지만 이를 모두 감안해도 투자 매력이 높다"고 했다.

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