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30일 나민욱 DS투자증권 연구원은 "1분기 JB금융지주의 지배순이익은 1632억원으로 시장 기대치를 3% 상회하는 실적을 기록했다"며 "고수익 자산 위주의 포트폴리오 조정, 높은 변동금리 대출 비중의 영향"이라고 했다.
나 연구원은 "수수료이익은 보증부 PF(프로젝트파이낸싱) 대출 중심의 성장과 금융상품 관련 이익 호조로 전년 동기보다 11.2% 개선됐다"며 "희망퇴직 관련 비용 189억원, 특수채권 매각익 119억원이 발생했다"고 했다.
이어 "보통주 자본 비율 12% 초과 시 자사주 매입 및 소각을 검토할 계획으로 시기는 하반기 이후가 될 것"이라며 "올해 반기 배당을 시행할 계획이 내년 분기 배당 도입을 적극적으로 검토할 것"이라고 했다.
그러면서 "그룹 연체율은 0.88%로 전북은행과 캐피탈을 중심으로 빠른 속도로 상승 중인데 주된 원인은 개인 신용대출 연체 규모 확대와 서민금융진흥원 보증부대출 연체 영향으로 파악된다"며 "강화된 자본력에 기반한 주주환원 강화 기대는 긍정적이나 중신용 타겟 특성상 연체율이 빠르게 상승하고 있어 건전성 지표에 대한 모니터링 강화가 무엇보다 필요한 시기"라고 말했다.
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