'신한마음편한TDF', 1분기 디폴트옵션 TDF 수익률 선두

/사진=신한자산운용

신한자산운용은 퇴직연금 펀드이자 디폴트옵션(사전지정운영제도) 상품인 '신한마음편한TDF(타깃데이트펀드)' 시리즈의 1분기 성과가 업계 선두를 달리고 있다고 10일 밝혔다.

지난 5일 기준으로 자산운용업계 TDF 운용규모 상위 5개사의 디폴트옵션 상품군 성과를 살펴보면 신한마음편한TDF 시리즈는 연초 이후 수익률 5~7%대를 기록, 2025~2050 빈티지에서 1위를 차지했다.


특히 MZ(1980년대 초~2000년대 초 출생)세대를 타깃으로 한 2050과 2055 빈티지에서는 7%를 상회하는 수익률을 기록, 청년층의 자산증식에 기여도를 보였다.

탁월한 성과 덕분에 지난달 한 달간은 신한마음편한TDF에는 105억원의 자금이 유입됐다. 이는 업계에서 가장 많은 자금 규모다. 업계 전체 TDF에 3월 유입된 266억원 중 약 40%에 해당한다.

신한자산운용은 이같은 성과의 비결로 운용 책임을 강화한 신한자산운용 특유의 전략을 꼽았다. 신한마음편한TDF는 오픈 유니버스로 자사 상품 위주가 아닌 전 세계 우수한 다양한 상품에 선별적으로 투자한다. 최근 들어서는 국내 개별 채권 그리고 해외 개별 주식까지도 편입하고 있다.


지난해 12월에는 1년 만기 6% 수준의 고금리 우량 캐피탈 채권을 편입해 높은 이율을 안정적으로 확보하고 있다. 지난달 초에는 미래 산업 성장을 이끌어갈 것으로 판단되는 마이크로소프트와 엔비디아 주식을 각각 1% 수준으로 편입했다. 편입 이후 미국 S&P500 지수를 큰 폭으로 상회하는 수익률을 보여주면서 신한 TDF 시리즈의 성과 향상에 도움을 주고 있다.

그 외에도 신한자산운용은 장기적인 투자 목표 달성의 핵심인 TDF 글라이드패스(생애주기별 자산배분 전략)를 자체적으로 생성할 수 있는 프로세스를 내재화해 TDF 펀드 운용에 적용하고 있다. 이는 외국 운용사에 위탁 운용하는 일부 운용사와는 차별화된 점으로 빠른 시장 대응과 유연한 환율전략 등을 펼칠 수 있는 배경으로 작용하고 있다.

신한 TDF 시리즈의 운용을 담당하는 김성훈 신한자산운용 글로벌멀티에셋팀 팀장은 "개별 채권과 개별 주식 투자는 사전적으로 리스크를 관리하는 투자 프로세스 하에서 이루어지고 있다"며 "위험 대비 성과를 안정적으로 관리해 TDF 펀드의 장기 성과를 향상시킬 수 있도록 운용하고 있다"고 말했다.