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28일 최정욱 하나증권 연구원은 "KB금융의 2분기 순이익은 전년 동기보다 12.6% 증가한 1조4700억원으로 시장 기대치를 다소 큰 폭으로 상회할 것"이라며 "2분기 대출 성장률이 약 1% 내외로 1분기의 역성장에서 벗어나는데다 1분기에 이어 2분기에도 NIM(순이자마진)이 약 3~4bp 추가 상승하면서 그룹 순이자이익이 약 2조9000억원으로 전분기 보다 3% 증가할 것"이라고 했다.
최 연구원은 "비이자손익도 대규모 FV-PL 손익이 발생했던 1분기보다는 기타영업이익이 감소할 수 밖에 없지만 절대 규모는 여전히 양호할 것"이라며 "2분기에도 경기 불확실성에 대비한 추가 충당금 적립이 예상되나 한화오션 (32,050원 ▼1,150 -3.46%) 충당금 환입이 최소 1000억원 이상 발생하면서 대손비용률도 그다지 높지 않은 수준을 기록할 것"이라고 말했다.
이어 "2020년 2분기부터 올 1분기 말까지 미래 경기전망을 반영해 보수적인 추가 충당금을 약 1조2000억원 적립해 왔다"며 "선제적이고 보수적인 충당금 적립 정책을 통해 향후 잠재 손실에 상당 부분 대비하고 있는 상황"이라고 했다.
그러면서 "양호한 실적 예상 예상에 힘입어 KB금융의 2분기 보통주 자본비율은 약 13.8%로 1분기보다 10~20bp 내외 추가 개선될 것으로 타사 대비 높은 자본비율은 자사주 추가 매입 및 소각 실시 가능성을 높이는 요인으로 작용할 것"이라며 "올해 연 DPS(주당배당금)는 3300원으로 추정된다"고 했다.
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