하나금융, 반기 최대 순이익 2조687억원..자사주 3000억원 소각

하나금융그룹

하나금융그룹이 반기 최대 당기순이익을 기록했다. 시장금리 하락에 따라 작년 상반기에 비해 이자이익이 소폭 줄었지만 수수료이익이 성장하면서 실적 확대를 이끌었다. 하나금융은 주당 600원의 분기배당을 실시하고 상반기에 매입한 3000억원 규모 자사주를 8월 중 전량 소각하겠다고 밝혔다.

26일 하나금융그룹은 공시를 통해 2분기 1조347억원의 당기순이익(지배주주 지분 기준)을 기록했다고 밝혔다. 올 상반기 2조687억원으로 작년 상반기(2조209억원)보다 2.4% 증가한 반기 최대 순이익이다.


홍콩H지수 ELS(주가연계증권) 손실보상액 1147억원과 환율 상승에 따른 FX(외환거래) 환산손실 1287억원 등 대규모 일회성 비용에도 불구하고 핵심이익이 늘면서 당기순이익 증가를 이끌었다.

특히 올 상반기 수수료이익은 1조328억원으로 전년 동기(9169억원)에 견줘 12.6% 급증했다. △은행 IB 수수료 증가 △퇴직연금 및 운용리스 등 축적형 수수료 기반 확대 △신용카드 수수료 증대 등이 주효했다.

이자이익은 작년 상반기(4조4072억원)에 비해 0.6% 줄어든 4조3816억원을 기록했다. 시장금리 하락에 따라 그룹, 은행 NIM(순이자마진)이 줄어든 영향이다. 다만 은행 원화대출이 지난 6월말 기준 308조1480억원으로 작년말(290조4490억원)에 견줘 6.1% 늘어나는 등 자산성장으로 이자이익 감소를 최소화했다.


관계사별로는 하나은행은 상반기 1조7509억원의 당기순이익을 기록하며 전년 대비 4.8% 줄었다. ELS 손실보상 등 대규모 일회성 비용이 영향을 끼친 탓이다.

하나증권은 전년 상반기(346억원)보다 3배 가량 증가한 1312억원의 순이익을 기록했다. 하나카드도 같은 기간 60.7% 늘어난 1166억원을 시현했다.

하나금융은 자산건전성도 안정적으로 유지했다. 상반기말 대손비용률(Credit Cost)는 전년 동기(0.42%)에 견줘 0.18%포인트(P) 떨어진 0.24%로 나타났다. 전년도 보수적인 충당금 적립의 기저효과와 연체여신 상환에 따른 환입이 영향을 끼쳤다.

2분기말 연체율은 0.49%로 1분기말(0.54%)보다 5BP 개선됐다. 다만 작년 2분기(0.43%)보다는 6BP 높은 수치다. 고정이하여신 비율은 0.56%로 작년 1분기(0.40%) 이후 꾸준히 상승하고 있다. 비은행 부문 PF(프로젝트 파이낸싱) 관련된 부실채권이 늘어나고 있는 탓이다.

그룹의 2분기말 보통주자본비율(CET1)은 12.79%로 전 분기(12.89%)보다 10BP 하락했다. 대출 자산 증대와 원화 약세 등 위험가중자산(RWA)이 증가한 탓이다.

이날 하나금융 이사회는 주당 600원의 분기 현금배당을 결의했다. 또 연초 발표한 3000억원 규모 자사주 매입 계획을 상반기 내 조기달성한만큼, 매입한 자사주를 8월 중 전략 소각하겠다고 밝혔다. 아울러 하반기에는 기업 밸류업 계획을 공시하며 주주가치 제고를 확대하겠다고 밝혔다.