"한국인 생애주기 반영한 자동자산배분"

머니투데이

송정훈 기자

한국투자신탁운용 조홍래 대표 / 사진제공=외부

한국투자신탁운용의 TDF(생애주기펀드)알아서펀드 시리즈는 개인별 은퇴시점에 맞춰 한국인의 생애주기를 반영한 자동자산배분 전략에 따라 알아서 운용하는 연금형 상품이다.

은퇴예상시기에 따라서 2020, 2025, 2030, 2035, 2040, 2045로 구분된다. 채권혼합형을 포함해 총 7개의 펀드로 구성돼 있다. 내달 중으로 2050년을 은퇴예상시기로 설정한 ‘알아서2050펀드도 출시할 예정이다.

‘한국투자TDF알아서펀드 시리즈는 하나의 펀드로 국내 및 해외의 다양한 자산에 분산투자한다. 은퇴 시점까지 별도의 운용 지시 없이 20여개의 국내 및 해외 펀드에 골고루 투자하며 전략적으로 위험을 관리한다.

은퇴가 많이 남은 시점에는 물가상승, 수명연장 등을 고려해 일정수준 이상 주식 비중을 유지해 기대수익률을 높이는 전략을 추구한다. 반면, 은퇴 시점이 다가올수록 주식 비중을 점차 줄이고 채권 비중을 높여 시장변동 위험을 줄이는 동시에 자산 안정에 초점을 맞춘다.

글로벌 TDF 전문 운용사인 미국 티로프라이스(T. Rowe Price)와 협업해 상품을 개발한 것도 특징이다.. 티로프라이스는 지난해말 기준으로 전 세계 607명의 투자전문가가 약 9623억 달러(약 1165조원)의 자산을 운용하고 있는 미국 대형 자산운용사다. 그 중 TDF는 1423억달러(약 172조원) 수준으로 미국 내 3위 규모다. 미국 TDF 시장은 상위 3개 운용사가 약 70%를 점유하고 있다.

조준환 한국투자신탁운용 상품전략본부장은 “노후자금을 원리금 보장상품에만 투자해서는 은퇴 이후 자금이 부족할 수 있다”며 “한국투자TDF알아서펀드는 글로벌 금융시장과 한국인의 생애주기를 고려해 자동으로 자산을 배분해주기 때문에 안정적인 연금소득 확보에 최적화된 상품"이라고 말했다.