'비트코인 의심거래'에…신한銀, 비대면 해외송금 월 1만불 제한

신한은행

은행권이 해외송금 절차를 까다롭게 하는 조치를 속속 내놓고 있다. 국내 비트코인 가격이 해외보다 높은 현상인 '김치 프리미엄'을 이용한 중국인들의 환치기(불법 외환거래) 정황이 드러나면서다.

27일 신한은행은 비대면 해외송금 서비스에서 월 누적 해외송금액이 1만달러를 초과했을 경우, 추가 송금시 본점이나 영업점에 증빙 서류를 제출하고 본인자금 여부를 확인하도록 했다. 기존에는 비대면으로 연간 개인 해외송금 한도인 5만달러 내에서 원하는 금액을 자유롭게 송금할 수 있었지만 앞으로는 월 1만달러까지만 '즉시 송금'이 가능하다.


이번 절차는 오는 28일부터 신한은행 인터넷뱅킹, 쏠(SOL), 쏠 글로벌 서비스에 적용된다. 신한은행은 외국인 및 비거주자 해외송금 거래시 외국환거래규정 위반 및 자금세탁·유사수신·다단계 사기·보이스피싱 편취자금의 해외반출 등에 따른 피해를 사전 예방하기 위한 조치라고 밝혔다.

신한은행은 이달 초 중국인들의 비트코인 환치기 정황이 알려진 직후, 각 지점에 지침을 내려보내 의심거래를 방지하고 있다. 고객이 5만달러 이내라도 증빙 서류 없이 송금을 요청하거나 자금 출처·용처가 의심되는 경우 일단 거절하라는 등 내용이다.

신한은행 관계자는 "지점 창구에선 해외송금 관리를 강화한 것처럼 비대면 해외송금 프로세스도 점검한 것"이라며 "비대면 서비스 이용시 자금 송금 사유 등을 밝히지 않으면 월 1만달러로 해외송금을 제한하겠다는 의미"라고 말했다.


앞서 우리은행은 지난 19일 비대면으로 국내에서 중국의 개인에게 송금할 수 있는 '은련퀵송금' 서비스에 '월 1만달러 한도'를 신설했다. 기존에는 이용자가 5만달러 이내에서 건당 최대 5000달러씩 매일 1만달러까지 중국으로 보낼 수 있었다. 하나은행은 비대면 해외송금 서비스인 '하나EZ'에서 개인별 월 해외송금 한도를 1만불로 책정했다.

인터넷전문은행 카카오뱅크는 최근 '해외송금 이용 시 주의사항'이라는 게시글을 띄웠다. 해외계좌송금 보내기와 WU빠른해외송금 보내기 서비스 이용 시 주의 거래로 판단될 수 있는 사례를 고객에 제시하고, 유의하라고 안내했다. 분할송금 등이 의심될 경우 카뱅은 전화로 상세 사유를 확인한 후 결과에 따라 서비스 이용 제한 등 조치를 취할 것으로 알려졌다.