±èÇöÁ¤µðÀÚÀÌ³Ê |
¾ÕÀ¸·Î °¡»óÅëÈ °Å·¡¿Í °ü·ÃµÈ °èÁ¿¡ ´ëÇؼ± ÀºÇàÀÌ °Å·¡¸ñÀû°ú Àڱݿøõ±îÁö È®ÀÎÇØ¾ß ÇÑ´Ù. ¶Ç °¡»óÅëÈ °Å·¡»çÀÌÆ®°¡ ¹ýÀΰèÁ·ΠÅõÀÚÀÚ ÀÚ±ÝÀ» ¹ÞÀ» °æ¿ì ÀºÇà³¢¸® ÀÌ °èÁ Á¤º¸¸¦ °øÀ¯ÇÑ´Ù. Á¤ºÎ°¡ ÀÌ´ÞÁß °¡»óÅëÈ °Å·¡½Ç¸íÁ¦¸¦ µµÀÔÇϱâ·Î ¹æħÀ» Á¤ÇÑ °¡¿îµ¥ NH³óÇùÀºÇàÀÌ ¿À´Â 30ÀϺÎÅÍ °¡»óÅëÈ °Å·¡¸¦ À§ÇÑ °¡»ó°èÁ ½Å±Ô ¹ß±ÞÀ» ½ÃÀÛÇÑ´Ù.
±ÝÀ¶´ç±¹ °ü°èÀÚ´Â 17ÀÏ ¡°ÀϺΠ°¡»óÅëÈ °Å·¡»çÀÌÆ®µéÀÌ ÀºÇàÀÇ °¡»ó°èÁ°¡ ¾Æ´Ñ ¹ýÀΰèÁ³ª ÀÓ¿ø °³ÀÎ °èÁ·ΠÅõÀÚÀÚÀÇ ÀÚ±ÝÀ» ÀÔÃâ±ÝÇÏ°í ÀÖ´Ù¡±¸ç ¡°ÀÔÃâ±Ý°èÁ¸¦ Áý±Ý°èÁÂó·³ È°¿ëÇÏ°í ÀÖ´Â °ÍÀε¥ Àڱݼ¼Å¹¿¡ È°¿ëµÉ °¡´É¼ºÀÌ ³ô´Ù¡±°í ÁöÀûÇß´Ù. ÀÌ °ü°èÀÚ´Â ¡°ÀÌ·± °èÁ¿¡ ´ëÇØ ÀºÇàÀÇ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö Àǹ«¸¦ °ÈÇÒ °Í¡±À̶ó°í ¹àÇû´Ù.
ÇöÀçµµ ÀºÇàµéÀº ƯÁ¤±ÝÀ¶°Å·¡º¸°í¹ý»ó ¡®°í°´È®ÀΡ¯(CDD, Customer Due Diligence) Àǹ«°¡ ÀÖ´Ù. ÇÏÁö¸¸ Àڱݼ¼Å¹ µî ºÒ¹ýÀûÀÎ °Å·¡ÀÇ À§ÇèÀÌ ÀÖ´Â °íÀ§Çè °í°´ÀÎ °æ¿ì¿£ ¡®°ÈµÈ °í°´È®ÀΡ¯(EDD, Enhanced Due Diligence) ÀýÂ÷¸¦ °ÅÃÄ¾ß ÇÑ´Ù.
CDDÀÇ °æ¿ì °Å·¡ÀÚÀÇ ¼º¸í°ú ÁÖ¼Ò, ¿¬¶ôó µî¸¸ È®ÀÎÇÏÁö¸¸ EDD´Â Á÷¾÷(¹ýÀÎÀº ¾÷Á¾), °Å·¡¸ñÀû, Àڱݿøõ±îÁö È®ÀÎÇØ¾ß ÇÑ´Ù. ÀºÇàÀº À̸¦ È®ÀÎÇÏ´Â °úÁ¤¿¡ ÇÊ¿äÇÑ Á¤º¸¸¦ Á¦°øÇÏÁö ¾Ê´Â °í°´¿¡ ´ëÇؼ± ½Å±Ô°Å·¡¸¦ °ÅÀýÇÏ°í ±âÁ¸ °í°´°ú´Â ÇØ´ç °Å·¡¸¦ Áß´ÜÇØ¾ß ÇÑ´Ù.
ÀºÇàµéÀº ¶Ç °¡»óÅëÈ °Å·¡¿Í °ü·ÃµÈ ¹ýÀΰèÁ¿¡ ´ëÇؼ± ÀºÇà°£ °èÁ Á¤º¸¸¦ °øÀ¯ÇÒ ¹æħÀÌ´Ù. ÀºÇàÀÌ °¡»óÅëÈ °Å·¡»çÀÌÆ®¿Í °ü·ÃµÈ °èÁÂÀÎÁö ¸ð¸£°í °èÁ¸¦ °³¼³ÇØ ÁØ °æ¿ì°¡ ÀûÁö ¾Ê¾Æ È®ÀÎµÈ Á¤º¸´Â ÀºÇàµéÀÌ ¼·Î Á¤º¸¸¦ °øÀ¯ÇÏÀÚ´Â °Í.
ÇÑÆí, ±ÝÀ¶´ç±¹Àº Áö³ 8ÀÏ Âø¼öÇÑ °¡»óÅëÈ °Å·¡»çÀÌÆ®¿Í °Å·¡ °ü°è°¡ ¸¹Àº 6°³ ÀºÇà¿¡ ´ëÇÑ ÇöÀåÁ¡°ËÀ» À̳¯ ¸¶¹«¸®Çß´Ù. ±ÝÀ¶´ç±¹Àº ÀºÇàµéÀÇ °¡»óÅëÈ °Å·¡¿Í °ü·ÃÇÑ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö Àǹ« ÀÌÇà½ÇÅÂ¿Í ½Ç¸íÈ®ÀνýºÅÛ Áغñ ÇöȲ µîÀ» Á¡°ËÇØ ¿ÔÀ¸¸ç Á¡°Ë °á°ú¸¦ ¹Ý¿µÇØ ´ÙÀ½ÁÖ ±¸Ã¼ÀûÀÎ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö °¡À̵å¶óÀÎÀ» ³»³õÀ» ¿¹Á¤ÀÌ´Ù.