BNK금융지주, 2분기 실적 둔화 전망..목표가 ↓-키움

머니투데이

구경민 기자

키움증권은 20일 BNK금융지주 (8,390원 ▲90 +1.08%)에 대해 올해 2분기 업황 악화로 실적 둔화 가능성이 높다며 목표주가를 1만2000원으로 하향조정했다. 투자의견은 매수 유지.

서영수 키움증권 연구원은 "올해 2분기 이후 악화되는 제반 여건을 고려해 2022년과 2023년 수익추정치를 각각 4%, 9% 하향 조정한다"며 "다만 상대적으로 부진한 수익률을 기록, 이미 부정적인 요인들이 주가에 충분히 반영된 것으로 판단된다"고 말했다.

그러면서 그는 "올해 1분기 BNK금융은 전년동기대비 20.3% 증가한 2332억원의 기대 이상의 지배주주순이익을 달성할 것으로 추정된다"며 "다만 부동산 시장 호조 등 동사 실적 개선의 요인으로 작용했던 외부 여건이 정책 기조 변화 이후 빠르게 악화되면서 향후 실적은 당초 예상했던 것보다 다소 부진할 것"으로 예상했다.

그 이유로는 "첫째, 부동산 경기 침체가 진행되면서 부동산 PF(프로젝트파이낸싱) 등 부동산 금융 분야의 수익성이 점진적으로 둔화될 것으로 예상되기 때문"이라며 "부울경 지역은 부동산 경기 침체시 영향이 더 큰 지역으로 부동산 PF사업의 수익성에 결정짓는 미분양 아파트가 단기간에 빠르게 늘어나는 지역"이라고 설명했다.

또 "부동산 경기 침체가 장기화되는 상황에서 금리 인상이 지속되면서 관련 기업과 가계의 건전성도 악화될 것으로 전망된다"며 "금리 인상 과정에서 저원가성 예금 이탈 등 조달 여건이 악화되면서 순이자마진 정체 등 이자 부문의 수익성도 점진적으로 둔화될 수 있다"고 덧붙였다.

BNK금융지주, 2분기 실적 둔화 전망..목표가 ↓-키움

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