속보
VIP
통합검색

JB금융지주, 건전성 우려 있지만 양호한 성장 계속될 것-흥국

  • 카카오톡 공유하기
  • 카카오톡 나에게 전송하기
  • 페이스북
  • 트위터
  • 네이버
  • 텔레그램
  • 문자

JB금융지주, 건전성 우려 있지만 양호한 성장 계속될 것-흥국

머니투데이
  • 홍순빈 기자
  • 카카오톡 공유하기
  • 카카오톡 나에게 전송하기
  • 페이스북
  • 트위터
  • 네이버
  • 텔레그램
  • 문자
  • 2023.12.13 07:59
  • 글자크기조절
흥국증권이 JB금융지주 (13,210원 ▼50 -0.38%)에 대한 투자의견을 '매수', 목표주가를 1만2500원으로 유지했다. 건전성에 대한 우려가 있지만 안정적인 성장 흐름은 계속될 것이란 의견을 제시했다.

13일 남영탁 흥국증권 연구원은 "4분기 JB금융지주의 지배주주순이익은 전년 동기보다 17.5% 증가한 1340억원으로 양호한 실적으로 기록할 것"이라며 "추가 충당금 적립이 예상되나 지난해 말 고금리로 취급된 정기예금의 리프라이싱 사이클이 도래하며 마진은 소폭 개선될 것"이라고 했다.


남 연구원은 "JB금융지주는 효율적인 자본 활용을 바탕으로 업종 내 높은 ROE(자기자본이익률)를 유지할 것"이라며 "초과 자본에 대한 적극적인 주주환원책도 기대할 수 있다"고 했다.

이어 "고금리가 지속될 것으로 예상되면서 내년 NIM(순이자마진) 하락폭은 크지 않을 것"이라며 "충당금은 지난 3분기 누적 당기순이익의 60% 이상을 쌓아 놓은 상태로 추가 충당금 규모는 크지 않을 것"이라고 말했다.

그러면서 "건정성의 경우 비대면 대출 취급을 일시 중단하고 대안신용평가 모델 강화를 통해 경상 대손율은 하락할 것"이라며 "최근 주가가 타 금융그룹 대비 높은 밸류에이션(평가가치)을 부여받고 있지만 높은 자본비율을 고려할 때 주가수준에 대한 프리미엄 부여가 정당하다고 판단된다"고 했다.

머니투데이 주요뉴스

'완벽주의' 전영현 등판… 삼전 반도체 수장 교체 배경은
네이버 메인에서 머니투데이 구독 카카오톡에서 머니투데이 채널 추가

실시간 급상승

9.9

베스트클릭

MT리포트

기로에 선 수제맥주(上) 김 빠진 수제맥주, 쓴맛만 남았다…그들은 왜 몰락했나

이슈패키지

PADO
PADO
밸류업 정책공개
밸류업 정책공개
2024 키플랫폼
2024 키플랫폼

오늘의 꿀팁

  • 뉴스 속 오늘
  • 더영상
  • 날씨는?
  • 헬스투데이

많이 본 뉴스

오피니언

부동산 유튜브 정보채널 부릿지
2023 대한민국 사회안전지수

포토 / 영상

머니투데이 공식 SNS 채널