±¹³» ÀºÇàÀÇ ¹Ì±¹ ´º¿åÁöÁ¡ÀÌ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö¹ý Áؼö ¿©ºÎ¿Í °ü·ÃÇØ ¹Ì±¹ ±ÝÀ¶´ç±¹ÀÇ Á¶»ç¸¦ ¹ÞÀº °ÍÀ¸·Î È®ÀεƴÙ. ¹Ì±¹ ±ÝÀ¶´ç±¹Àº Áö³ÇØ Áß±¹°ú ´ë¸¸ ´ëÇüÀºÇà¿¡ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö¹ý À§¹ÝÀ¸·Î °Å¾×ÀÇ ¹ú±ÝÀ» ºÎ°úÇÏ´Â µî Á¦Àç ¼öÀ§¸¦ ³ôÀÌ°í ÀÖ¾î ±¹³» ÀºÇàµéÀÌ ±äÀåÇÏ°í ÀÖ´Ù.
¹Ì±¹ FRB °Ç¹° |
9ÀÏ ÀºÇà±Ç¿¡ µû¸£¸é NH³óÇùÀºÇàÀº ÀÌ´ÞÃÊ ¹Ì±¹ ¿¬¹æÁغñÁ¦µµÀÌ»çȸ(FRB)¿¡¼ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö¹ý Áؼö ¹ÌÈíÀ¸·Î ½ÃÁ¤Á¶Ä¡¿¡ ÇØ´çÇÏ´Â ¡®¼¸éÇÕÀÇ(written agreement)¡¯ Á¶Ä¡¸¦ Å뺸¹Þ¾Ò´Ù. ±¹³» ÀºÇàÀÌ FRB¿¡¼ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö¹ý°ú °ü·ÃÇØ Á¶Ä¡¸¦ ¹ÞÀº °ÍÀº Áö³ÇØ ÃÊ IBK±â¾÷ÀºÇà¿¡ ÀÌ¾î µÎ ¹ø°´Ù. ÇÔ²² Á¶»ç¸¦ ÁøÇàÇÑ ´º¿å ±ÝÀ¶°¨µ¶±¹(DFS)¿¡¼´Â ¾ÆÁ÷ Á¶Ä¡°¡ ³»·ÁÁöÁö ¾Ê¾Ò´Ù.
¹Ì±¹ ±ÝÀ¶´ç±¹Àº Àڱݼ¼Å¹¹æÁö¹ý°ú °ü·ÃÇÑ ±ÔÁ¤À» °ÈÇÏ´Â ÇÑÆí ÀÚ±¹¿¡ ÁøÃâÇÑ ÇØ¿Ü ±ÝÀ¶È¸»ç¸¦ ´ë»óÀ¸·Î °µµ ³ôÀº °¨»ç¸¦ ÁøÇàÇØ ¿Ô´Ù. ´º¿å¿¡ ÁöÁ¡À» °³¼³ÇÑ KB±¹¹ÎÀºÇà, ½ÅÇÑÀºÇà, ¿ì¸®ÀºÇà, ³óÇùÀºÇà, KEBÇϳªÀºÇà µîµµ Áö³ÇØ ÇϹݱâºÎÅÍ ¹Ì±¹ ±ÝÀ¶´ç±¹ÀÇ Á¶»ç¸¦ ¼øÂ÷ÀûÀ¸·Î ¹Þ°í ÀÖ´Ù. ±â¾÷ÀºÇàÀº ÀÌ¹Ì 2014³â¿¡ Á¶»ç¸¦ ¹Þ°í Áö³ÇØÃÊ ¼¸éÇÕÀÇ Á¶Ä¡¿¡ µû¶ó ÀÌÇà°¢¼¸¦ ³Â´Ù. ¹Ì±¹¿¡ ÁøÃâÇÑ ±¹³» ÀºÇà ÁöÁ¡Àº ÃÑ 16°÷À̸ç ÀÌ Áß 6°÷ÀÌ ´º¿å¿¡ ÀÖ´Ù.
³óÇùÀºÇàÀº Àڱݼ¼Å¹¹æÁö¸¦ À§ÇÑ ³»ºÎ ½Ã½ºÅÛ ¹ÌÈí°ú Àü¹®Àη ºÎÁ· µîÀ¸·Î ½ÃÁ¤ Á¶Ä¡¸¦ ¹Þ¾Ò´Ù. ÀÌ¿¡µû¶ó À̴޾ȿ¡ ÀÌ»çȸ¸¦ ¿¾î ÀÌÇà°¢¼¸¦ ÀÇ°áÇÏ°í ´º¿åÁöÁ¡»Ó¸¸ ¾Æ´Ï¶ó º»Á¡ Â÷¿ø¿¡¼ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö¸¦ À§ÇÑ °³¼± ³»¿ëÀ» È®Á¤ÇØ ¹Ì±¹ ´ç±¹¿¡ Á¦ÃâÇØ¾ß ÇÑ´Ù.¼¸éÇÕÀÇ´Â ¹Ì±¹ ±ÝÀ¶´ç±¹ÀÇ °¨»ç µî±Þ 5´Ü°è Áß 3µî±Þ¿¡ ÇØ´çÇÑ´Ù. ÀºÇà ÃÖ°íÀÇ°á ±â±¸ÀÎ ÀÌ»çȸ¿¡¼ ÀÌÇà°¢¼¸¦ ÀÇ°áÇØ Á¦ÃâÇÏ¸é ¹Ì±¹ ´ç±¹ÀÌ ÀÌÇà »çÇ×À» Áö¼Ó Á¡°ËÇϴµ¥ ÀÌÇà»çÇ×ÀÌ ¹ÌÈíÇÏ¸é ´õ ¾öÁßÇÑ Á¦À縦 ´çÇÒ ¼ö ÀÖ´Ù.
ÀºÇà±Ç °ü°èÀÚ´Â ¡°³óÇùÀºÇà ´º¿åÁöÁ¡Àº »ç¹«¼Ò¿¡¼ ÁöÁ¡À¸·Î ÀüȯµÈÁö 3³â¿©¹Û¿¡ µÇÁö ¾Ê°í ³óÇùÀºÇàÀº ÇØ¿Ü ÁøÃâ °æÇèÀÌ ºÎÁ·ÇØ Àڱݼ¼Å¹ ¹æÁö¿Í °ü·ÃÇÑ Áغñ°¡ ¹ÌÈíÇß´ø °ÍÀ¸·Î º¸Àδ١±¸ç ¡°¹Ì±¹ÀÇ °ÈµÈ ±ÔÁ¦ ¼öÁØ¿¡ ¸ÂÃß·Á¸é ÇöÁö Á÷¿øÀ» Ãß°¡ ä¿ëÇÏ°í ¸¹Àº ºñ¿ëÀ» µé¿© ½Ã½ºÅÛÀ» ±¸ºñÇØ¾ß ÇÒ °Í¡±À̶ó°í ¸»Çß´Ù. Áö³ÇØ ÃÊ ÀÌÇà°¢¼¸¦ ³½ ±â¾÷ÀºÇàÀº ´çÃÊ 1¸íÀ̾ú´ø ´º¿åÁöÁ¡ Áعý°¨½ÃÀÎÀ» 6¸í±îÁö ´Ã·È´Ù. ÁöÁ¡ Àüü Àοø 24¸í Áß Áعý°¨½ÃÀÎ ºñÁßÀÌ 25%³ª µÈ´Ù.
¹Ì±¹ ±ÝÀ¶´ç±¹ÀÇ Á¶»ç°¡ ¾ÆÁ÷ ÁøÇà ÁßÀÎ ¸¸Å ´Ù¸¥ ÀºÇ൵ ±äÀåÇÏ°í ÀÖ´Ù. ¹Ì±¹ ±ÝÀ¶´ç±¹Àº Áö³ÇØ 11¿ù°ú 8¿ù¿¡ Áß±¹ 3À§ ÀºÇàÀÎ ³ó¾÷ÀºÇà°ú ´ë¸¸ 1À§ ÀºÇàÀÎ ¸Þ°¡¹ðÅ©¿¡ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö¹ý À§¹ÝÀ¸·Î 2¾ï1500¸¸´Þ·¯(¾à 2460¾ï¿ø)¿Í 1¾ï8000¸¸´Þ·¯(¾à 2060¾ï¿ø)ÀÇ ¹ú±ÝÀ» ºÎ°úÇß´Ù. ±¹³» ÀºÇà Áß¿¡¼± ±â¾÷ÀºÇàÀÌ Áö³ÇØ ÃÊ Á¦ÃâÇÑ ÀÌÇà°¢¼¿Í º°µµ·Î À̶õ°ú 1Á¶¿ø´ë °Å·¡¿Í °ü·ÃÇØ ±ÝÀ¶´ç±¹ÀÇ Á¶»ç¸¦ ¹Þ°í °á°ú¸¦ ±â´Ù¸®°í ÀÖ´Ù. ¹Ì±¹ ±ÝÀ¶´ç±¹Àº ÆäÀÌÆÛÄÄÆÛ´ÏÀÎ ¿£ÄÚ·¡°¡ 2012³â¿¡ ±â¾÷ÀºÇà¿¡ °³¼³µÈ À̶õ Áß¾ÓÀºÇà ¸íÀÇÀÇ °èÁ¿¡¼ 1Á¶¿øÀ» ÀÎÃâÇØ 9°³±¹À¸·Î ¼Û±ÝÇÑ °Í°ú °ü·ÃÇØ Á¶»ç¸¦ ÁøÇàÇß´Ù. ÀÌ »ç¾ÈÀº ±¹³»¿¡¼ ÀÌ¹Ì ¹«ÇøÀÇ·Î °á·Ð ³µÀ¸³ª ¹Ì±¹ ´ç±¹Àº Á¶»ç¸¦ ÁøÇàÇß´Ù.
ÀºÇà±Ç °ü°èÀÚ´Â ¡°¹Ì±¹ÀÇ ±ÝÀ¶ ±ÔÁ¦°¡ °ÈµÇ°í ÀÖ¾î ±¹³» ÀºÇàµéÀÌ ¹ú±Ý±îÁö ºÎ°ú¹ÞÁö´Â ¾Ê´õ¶óµµ °¢Á¾ ÁöÀûÀ» ¹Þ°í ÀÖ´Ù¡±¸ç ¡°Ãß°¡ÀûÀÎ ½Ã½ºÅÛ ±¸ºñ¿Í ÇöÁö Àü¹®Àη °í¿ëÀ¸·Î ÇØ¿Ü ÁøÃâ½Ã »ó´çÇÑ ºñ¿ë ºÎ´ãÀÌ ¹ß»ýÇÒ °Í¡±À̶ó°í ¸»Çß´Ù. ±¹³» ±ÝÀ¶´ç±¹°ú ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿ø(FIU)Àº ¿À´Â 2019³â Àڱݼ¼Å¹¹æÁö±â±¸(FATF) ȸ¿ø±¹°£ »óÈ£Æò°¡¸¦ ¾ÕµÎ°í ±âȹÀçÁ¤ºÎ¸¦ ºñ·ÔÇØ °ü°è ±â°üÀÌ Âü¿©ÇÏ´Â °øµ¿´ëÀÀ¹ÝÀ» °¡µ¿ÇÏ°í ÀÖ´Ù. »óÈ£Æò°¡¿¡¼ ºÎÁ¤ÀûÀÎ °á°ú°¡ ³ª¿À¸é ±¹°¡½ÅÀεµ Ç϶ô°ú ÀÚ±¹ ±ÝÀ¶È¸»ç¿¡ ´ëÇÑ ¿Ü±¹ ±ÝÀ¶´ç±¹ÀÇ °¨µ¶ °È µî ºÒÀÌÀÍÀ» ´çÇÑ´Ù.